Политика AML/KYC

Превосходная репутация
Более 2 отзывов на мониторингах.
5.00
Читать отзывы

Введение

Данный документ содержит обзор стандартов политик "Знай своего клиента" и "Противодействие отмыванию денег", тем самым определяя наши методы предотвращения деятельности по отмыванию денег при работе с нашими пользователями.

Целью политики AML/KYC является предотвращение преднамеренного или непреднамеренного использования Geekchange преступными элементами для деятельности по отмыванию денег. Политика также предписывает прилагать разумные усилия для определения подлинной личности и бенефициарного владельца счетов, источника средств, характера бизнеса клиента, обоснованности операций по счету по отношению к бизнесу клиента и т.д., что в свою очередь помогает нам разумно управлять своими рисками.

Мы стремимся защитить наших клиентов от мошенничества и афер в сфере криптоактивов. Geekchange применяет неуклонный подход к выполнению последних рекомендаций и пересмотренных руководящих принципов FATF, Европейского парламента и регуляторов финансовой индустрии в целом. Наша политика соответствия требованиям разработана для выявления средств, доказавших свою причастность к незаконной деятельности, а также для защиты средств наших клиентов, ставших жертвами взломов, ransomware и атак вредоносных программ. Набор инструментов, используемых для борьбы с отмыванием денег и его последствиями, состоит из политических норм в сочетании с последними разработками в области программного обеспечения, направленными на отслеживание подозрительных операций в режиме реального времени.

Наша политика, процедуры и внутренний контроль AML/KYC разработаны для обеспечения соответствия всем применимым нормам и правилам и будут пересматриваться и обновляться на регулярной основе, чтобы обеспечить наличие соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля с учетом как изменений в нормативных актах, так и изменений в нашей деятельности.

1. Процедура идентификации клиента (CIP)

CIP применяется к операциям, которые наша система скоринга считает подозрительными. Мы будем собирать определенную идентификационную информацию от каждого клиента, который проходит CIP; использовать меры, основанные на оценке риска, для проверки личности каждого клиента, который проходит CIP; регистрировать идентификационную информацию клиента, методы и результаты проверки; предоставлять надлежащее уведомление о CIP клиентам, у которых мы будем запрашивать идентификационную информацию для проверки их личности.

a. Внимание

Сервис Geekchange предостерегает пользователей от попыток использования сервиса Geekchange для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для приобретения запрещенных товаров и услуг.

Сервис Geekchange, его администрация, сотрудники и владельцы доменов не несут ответственности за неправомерное использование сервиса Geekchange третьими лицами, злоумышленниками и возможные убытки, связанные с использованием сервиса Geekchange.

b. Требования

  • Для предотвращения сделок незаконного характера сервис Geekchange устанавливает определенные требования ко всем приложениям, создаваемым Пользователем:
  • Отправитель и получатель Платежа по Приложению должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием Сервиса строго запрещены.
  • Вся контактная информация, введенная Пользователем в Приложении, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью точными.
  • Категорически запрещается создание Пользователем Приложений с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или любых других анонимных интернет-соединений.

c. Процедуры верификации

  • Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является проверка клиентов (далее - Верификация). С этой целью Geekchange внедряет собственные процедуры верификации в рамках строгих стандартов по борьбе с отмыванием денег и процедуры "Знай своего клиента".
  • Сервис Geekchange может потребовать от Пользователя предоставить Сервису Geekchange документы, данные или информацию из надежных, независимых источников (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, выписку из банка). Для таких целей Сервис Geekchange оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя в целях соблюдения Политики AML/KYC.
  • Сервис Geekchange предпримет шаги для проверки подлинности документов и информации, предоставленных Пользователями. Будут использоваться все законные методы двойной проверки идентифицирующей информации, и Сервис Geekchange оставляет за собой право расследовать дела определенных Пользователей, чьи личности были признаны опасными или подозрительными.
  • Сервис Geekchange оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно если его идентификационные данные были изменены или его активность кажется подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Geekchange Service оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если в прошлом они уже проходили проверку подлинности.
  • Сбор, хранение, передача и защита идентификационной информации пользователя будут осуществляться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности сервиса Geekchange и связанными с ней политиками.
  • После подтверждения личности Пользователя, Сервис Geekchange может отказать Пользователю в предоставлении услуг в ситуации, когда Сервис Geekchange используется для осуществления незаконной деятельности.
  • Пользователи, намеревающиеся использовать платежные карты для потребления услуг, должны пройти верификацию карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте Geekchange.com
  • Geekchange имеет нормативные требования по проверке источника средств или криптовалюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, являются законными.

d. Ответственный сотрудник

  • Ответственный за соблюдение требований AML - это лицо, должным образом уполномоченное службой безопасности Geekchange, в обязанности которого входит обеспечение эффективного внедрения и соблюдения политики AML/KYC.
  • В обязанности такого сотрудника входит надзор за всеми аспектами деятельности Geekchange по борьбе с отмыванием денег, включая отмывание денег и финансирование терроризма, в том числе, но не ограничиваясь следующими методами: сбор идентификационной информации пользователей;
    • создавать и обновлять внутренние политики и процедуры для заполнения, проверки, представления и ведения всех отчетов и записей, требуемых действующим законодательством и нормативными актами;
    • мониторинг операций и расследование любых значительных отклонений от нормальной деятельности;
    • внедрение системы управления документацией для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
    • регулярного обновления оценки рисков;
    • предоставление правоохранительным органам информации, необходимой им в соответствии с действующими законами и правилами.
  • AML Compliance Officer имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

2. Функции системы

  • Служба Geekchange выполняет множество задач, связанных с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение учета, управление расследованиями и отчетность. Функции системы включают:
  • ежедневная проверка Пользователей на наличие в признанных "черных списках" (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, внесение Пользователей в списки наблюдения и отказа в обслуживании, открытие дел для расследования в случае необходимости, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
  • управление данными и документами.

3. Поведенческий аналитик

Сервис Geekchange проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но и, что более важно, путем анализа их поведения при совершении транзакций. Поэтому Сервис Geekchange полагается на анализ данных как на инструмент оценки рисков и выявления подозрений.

4. Оценка рисков

Geekchange, в соответствии с международными требованиями, применяет практику оценки рисков для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки рисков для борьбы с отмыванием денег, Geekchange гарантирует, что меры по предотвращению или смягчению последствий отмывания денег и финансирования терроризма соизмеримы с выявленными рисками.

5. Процедура проверки клиентов

  • Если Администрация Сервиса Geekchange обоснованно подозревает, что Пользователь пытается использовать Сервис для отмывания денег или любой другой незаконной деятельности, Администрация имеет право:
  • приостановить операцию обмена пользователя;
  • попросить у Пользователя документы, удостоверяющие его личность;
  • запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае подозрительных операций;
  • обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере операций передавались в соответствующие правоохранительные органы через сотрудника по соблюдению требований AML.

6. Конфиденциальность

  • Сервис Geekchange гарантирует конфиденциальность клиентов в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.
  • Сервис Geekchange и его сотрудники обязаны соблюдать конфиденциальность в отношении любых фактов, выявленных в связи с любой сомнительной сделкой. Это обязательство также распространяется на пользователей Сервиса и третьих лиц, которым была передана информация о сделке.
  • Обязательство конфиденциальности, наложенное на сотрудников Службы Geekchange, сохраняется после прекращения их трудовых или любых других договорных отношений с Службой Geekchange или перевода таких сотрудников на другое рабочее место. Раскрытие такой информации правительственным, правоохранительным или другим организациям, разрешенное законом, не является нарушением обязательства о неразглашении.
  • Обязательство конфиденциальности, при условии, что использование раскрытой информации ограничено предотвращением легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, может не распространяться на раскрытие информации между финансовыми учреждениями, которые образуют консолидированную группу, сотрудничающую со Службой Geekchange.

7. Заключение

Поэтому Сервис Geekchange не несет юридической ответственности за его использование в целях отмывания денег, финансирования терроризма или приобретения запрещенных товаров и услуг, но должен предпринимать все возможные и доступные действия для предотвращения любых попыток использования Сервиса Geekchange в целях отмывания денег, финансирования терроризма или приобретения запрещенных товаров и услуг.

Совершая обмен, Пользователь соглашается с пунктом 13.5. раздела Правила сервиса со всеми условиями настоящих правил и обязуется их соблюдать.